KDB산업은행은 국내 총 320여개의 퇴직연금 펀드를 평가하여 펀드 유형별 우수 펀드를 추천하는 퇴직연금자산관리 전문정보지 『S』를 창간하였다고 밝혔다.

매거진『S』는 독자 스스로 설문을 통해 자신의 투자성향을 파악하고 이를 토대로 자신에게 맞는 투자포트폴리오를 제시받도록 하고 있다. 또한 산업은행이 독자적으로 개발한 Scoring System인 “KDB PASS(Pension Achievement Scoring System)”를 통해 각 유형별 최우수 펀드를 추천함으로써 독자가 자신의 투자성향 내에서 최고의 수익률을 달성하도록 구체적인 정보를 제공하고 있다.

산업은행은 2011년 초부터 KDB PASS를 통해 고객들에게 퇴직연금 펀드를 추천해 왔으며, 추천된 펀드가 2011년 중 모두 최고의 수익률을 올림으로써 System의 우수성을 입증하기도 했다. 이번에 추천된 펀드는 KB퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합), 한국밸류10년투자퇴직연금증권투자신탁(채권혼합), 한국투자퇴직연금네비게이터40증권자투자신탁(채권혼합) 등이다.

현재 퇴직연금 중 확정금리상품이 아닌 펀드로 운용중인 자산은 1월말 기준으로 약 2조 9천억원이며 이는 총 퇴직연금적립액 50조원의 5.8%를 차지하고 있다. 연금시장이 발달해 있는 선진국의 경우 연금자산 중 펀드 형태의 자산운용 비중이 높은 편이어서 국내 퇴직연금 시장에서도 향후 펀드시장이 빠르게 확대될 전망이다.

퇴직연금 선진국의 경우 적립금 대부분이 펀드로 운용되고 있으며, 주식운용 비중은 미국 61%, 영국 60%, 호주 57%이다.

국내에서 판매되는 퇴직연금 펀드의 평균 수익률(주식형기준, 최근3개월 수익률)은 국내형이 2012년 1월말 0.86%에서 2월말 7.53%로 크게 높아졌으며 해외형의 경우에도 1월말 0.11%에서 2월말에는 12.22%로 크게 높아졌다.

KDB산업은행 연금사업실 김성현 실장은 “산업은행은 최근 IPO 등을 대비하여 개인금융업무의 확장에 많은 노력을 기울이고 있으며, 퇴직연금 자산관리 전문 매거진의 창간도 개인형 퇴직연금을 적극적으로 확대하려는 노력의 일환”이라고 말하며 “이를 위해 산업은행은 연금사업실 내에 운용전략팀을 신설하고 은행내 최고의 인력을 투입하는 등 심혈을 기울이고 있으며, 이러한 노력에 힘입어 2011년중 퇴직연금 펀드 수익률이 은행권 1위를 기록한 바 있다”고 밝혔다.

한경닷컴 키즈맘뉴스 윤희상기자([email protected])

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